防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，重慶銀行在行動！

自今年8月初開始，重慶銀行下轄網(wǎng)點接到多起客戶咨詢網(wǎng)絡(luò)貸款并要求提前轉(zhuǎn)款的相關(guān)事宜。我行工作人員提高警惕，明確告知客戶，網(wǎng)絡(luò)借貸很可能是陷阱，務(wù)必要小心，千萬不要輕易轉(zhuǎn)賬給對方，同時向公安機關(guān)進行了備案。

案例簡介

事件起因：客戶劉某，在手機客戶端上看到某公司發(fā)布的貸款廣告，因最近手頭緊張，欲借款10萬元，加上之前見過該公司的相關(guān)信息，所以未加懷疑，致電了公司客服人員。

詐騙過程：

第一步：公司客服人員向客戶劉某發(fā)送需要填寫的資料信息，客戶詳細(xì)填寫后并提供身份證與手持身份證照片。

第二步：客服人員發(fā)送電子合同，需要客戶打印出來，手工填寫并加蓋手印，再掃描給客服人員。

第三步：整個過程結(jié)束之后，客服人員提示：合同已經(jīng)備案存檔并提交，現(xiàn)在可聯(lián)系放款經(jīng)理辦理放款手續(xù)。

第四步：客戶打電話與放款經(jīng)理聯(lián)系，核實相關(guān)事宜之后，放款經(jīng)理要求客戶繳納5000元辦理貸款信用保險，并把賬號發(fā)給客戶，賬號戶名為個人。

第五步：客戶支付成功后，客服人員截圖發(fā)送保單與銀行轉(zhuǎn)賬支票信息（保單、支票均系偽造）。

第六步：客戶急于收款未果多次撥打放款經(jīng)理電話均未接通，幾個小時后，客服人員向客戶發(fā)來消息：銀行系統(tǒng)剛剛審查您的賬號，系統(tǒng)顯示您的賬號流水偏低，綜合評分不足，未符合國家貸款要求，需要您再繳納20000元作為借款保障，并附上偽造的銀行放款通知書。

此時，客戶劉某感覺不對，便查詢銀行轉(zhuǎn)賬支票上的付款行的辦公電話，經(jīng)與重慶銀行工作人員核實后意識到自己遇到了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

案例分析

本案中詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布貸款廣告，急需資金的消費者很容易誤入圈套，詐騙分子偽造銀行等機構(gòu)相關(guān)憑據(jù)，進一步獲取消費者信任，逐步詐騙消費者錢財。本案中的消費者及時發(fā)現(xiàn)了問題并致電銀行進行咨詢，我行工作人員擁有較強的防詐騙意識，了解相關(guān)情況后及時識破了犯罪分子的騙局，避免了客戶資金遭受進一步的損失。

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段多樣，防不勝防，如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，重慶銀行來給您支招：

一、不輕信

增強警惕性和主動防范意識，不要輕易相信來源不明的電話、短信和網(wǎng)絡(luò)信息，若需要幫助應(yīng)尋求正規(guī)渠道，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

二、多求證

注意核實對方的真實身份，詢問并查看對方是否取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資質(zhì)，業(yè)務(wù)內(nèi)容是否與業(yè)務(wù)資質(zhì)在形式和實質(zhì)上保持一致。

三、不轉(zhuǎn)賬

不亂轉(zhuǎn)賬，若涉及轉(zhuǎn)賬至陌生公司、單位、個人的，一定要提高警惕、多方求證，轉(zhuǎn)賬前可向公安機關(guān)或者銀行工作人員進行咨詢。